В сервисе для проверки контрагентов появился новый маркер, который указывает на признаки нелегальной деятельности компаний на финансовом рынке. Теперь система оперативно подсветит риски взаимодействия с потенциальной финансовой пирамидой, теневым кредитором или незаконным форекс-дилером. В этой статье мы подробно расскажем, почему данный инструмент критически важен для безопасного ведения бизнеса.
Получите развернутый анализ финансового состояния компании. Система Контур.Фокус определит ее положение в отрасли, предоставит данные о задолженностях и рассчитает вероятность банкротства.
Ключевые признаки нелегальных финансовых организаций
Опираясь на нормы Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», регулятор использует специализированную систему мониторинга для выявления компаний и проектов, обладающих признаками нелегальной деятельности. Такие недобросовестные участники рынка вносятся в специальный реестр Банка России.
Организации из этого перечня работают вне правового поля и находятся под жестким регуляторным давлением. Сотрудничество с подобными контрагентами несет серьезные сложности для бизнеса. Именно поэтому проверка партнера на присутствие в черном списке ЦБ РФ является неотъемлемым этапом оценки должной осмотрительности и добросовестности.
Важно! По законодательству РФ, жертвы нелегальных финансовых схем не могут рассчитывать на государственную компенсацию убытков. Регулятор также не уполномочен участвовать в разрешении гражданских споров между такими организациями и их клиентами. В итоге все финансовые риски и потери полностью ложатся на плечи тех, кто решил сотрудничать с подобными структурами.
Как выявить нелегальные компании в сервисе Контур.Фокус
Специальный маркер «признак нелегальной деятельности на финансовом рынке» срабатывает в системе абсолютно автоматически при наличии соответствующих факторов. Чтобы провести проверку контрагента, достаточно ввести название или ИНН интересующей организации в поисковую строку Фокуса. Результаты мониторинга отобразятся на вкладке «Сводка» в блоке автоматической проверки.
Автоматическая проверка контрагентов
Если система обнаружит подозрительные факторы, на экране появится предупреждающий желтый индикатор. Пользователь может кликнуть на него, чтобы изучить детальную расшифровку причин срабатывания триггера. Важно учитывать, что Центральный Банк может зафиксировать сразу несколько нарушений у одного юридического лица.
Маркеры проверки контрагентов
Пример! Если у проверяемой организации выявлено сразу несколько признаков нарушений, сервис точно покажет, как именно Банк России идентифицирует данную компанию – например, одновременно как финансовую пирамиду и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Где еще отображается маркер риска
Для глубокого анализа рисков перейдите в раздел «Подробнее о маркерах проверки», где представлено полное описание выявленных угроз.
Признаки нелегальной деятельности
Кроме того, факт нахождения в реестре ЦБ РФ в обязательном порядке фиксируется в экспресс-отчете по контрагенту.
Признаки НДФР
Помимо основной сводки и выгружаемых отчетов, предупреждающий индикатор интегрирован и в другие аналитические блоки сервиса. Вы встретите этот маркер в следующих разделах:
- раздел «Связи» – непосредственно в фильтрах и на мини-карточках;
- выгрузки сводной информации, списков и аналитики поиска в различных форматах;
- новости наблюдения за добавленными компаниями.
Благодаря такому всестороннему отображению данных при работе с различными форматами, вы гарантированно не упустите критически важную информацию о вашем потенциальном или действующем бизнес-партнере.
Получите подробный анализ финансов компании. Контур.Фокус покажет ее место в отрасли, информацию о долгах и вероятность банкротства.